财富管理
以资产配置为核心，陪伴客户穿越市场周期，实现财富的长期保值增值。
资产配置理念
研究显示，长期投资回报的九成以上由资产配置决定
战略资产配置
基于客户的风险承受能力、投资目标与期限，确定股票、债券、另类资产及现金的长期配置比例，构建与客户生命周期匹配的核心组合。
战术动态调整
结合宏观经济周期、估值水平与市场情绪，在战略配置基准上进行有纪律的战术偏离，把握阶段性机会并控制下行风险。
产品与服务线
公募基金
- 严选全球知名管理人旗下基金
- 覆盖股票、债券、货币及多资产策略
- 定投计划与组合建议服务
固定收益
- 投资级企业债与政府债券
- 美元、港元及离岸人民币计价
- 持有至到期与交易型策略并行
结构化产品
- 挂钩股票、指数及利率的结构化票据
- 收益增强与保本型多种结构
- 根据市场观点定制条款
全权委托
- 专属投资经理一对一服务
- 根据投资政策声明（IPS）执行
- 每季度绩效归因与检视报告
客户分层服务
尊享客户
可投资产 HK$100 万起
- 专属客户经理
- 每月市场策略报告
- 新股优先认购提醒
- 线上专属产品货架
私人财富客户
可投资产 HK$800 万起
- 资深投资顾问团队
- 定制化资产配置方案
- 全权委托与另类投资准入
- 家族财富传承规划支持
- 尊享投资策略闭门会
服务流程
- 1
KYC 尽职调查
了解您的身份背景、财务状况与投资目标
- 2
风险测评
科学评估风险承受能力，确定适当性边界
- 3
配置方案
量身定制资产配置建议书
- 4
方案执行
高效执行交易与产品认购
- 5
定期检视
季度检视组合表现，动态再平衡